שירותים

תכנון פרישה

"הדרך הטובה ביותר לחזות את העתיד היא ליצור אותו"

פיטר דרוקר

יציאה לפרישה מתחילה בתכנון נכון. 
קיימים שיקולים והחלטות רבות אשר ישפיעו דרמטית על ההכנסות שלנו בתקופת בפנסיה.

מעגל תכנון פרישה - 1. חלוקה בין סכום הוני לקצבה. 2. תכנון מס נכון. 3. שיקולי הורשה. 4. ניהול סיכונים בתקופת הפנסייה. 5. התאמת מוצרים מיטבית.

תהליך העבודה

גרף תהליך עבודה: 1. הגדרת מטרות וייעדים פיננסים ליציאה לפרישה. 2. איסוף מידע. 3. בניית תוכנית עבודה. 4. יישום - ליווי מול מס הכנסה, יישום הנחיות מול הקופות או הקרנות.